Преднамеренное банкротство судебная практика

Что понимается под преднамеренным банкротством физлица, каковы его признаки и ответственность за него?

Преднамеренное банкротство судебная практика

Процедура банкротства физического лица направлена на списание задолженности. Но если должник преднамеренно довел себя до состояния финансовой несостоятельности, то долги за ним сохранят, и, помимо прочего, ему грозит уголовное наказание.

Понятие

Преднамеренное банкротство представляет собой административное и уголовное преступление. Под ним понимается совершение гражданином определенных действий или бездействия, которые ведут к его неспособности расплачиваться по долговым обязательствам и к его банкротству.

У преднамеренного банкротства с учетом приведенного выше определения есть две отличительные черты:

  1. Должник совершает определенные действия или бездействует. В качестве примера таких действий можно привести получение нескольких кредитов или одного крупного займа, для оплаты по которому у должника очевидно отсутствуют финансы. То есть имеются основания полагать, что уже на момент получения кредита должник брал его, не планируя отдавать.

Также примером подобных действий можно считать заключение заведомо невыгодных сделок (на нерыночных условиях, по заниженной стоимости) или активные действия, направленные на вывод активов до инициации банкротства.

Если вы хотите узнать, как в 2019 году решить именно Вашу проблему, обращайтесь через форму онлайн-консультанта или звоните по телефонам:

  • Москва: +7 (499) 110-86-72.
  • Санкт-Петербург: +7 (812) 245-61-57.

Что касается бездействия, то это может говорить о невыполнении или ненадлежащем исполнении обязательств должником. Например, он, имея возможность внести ежемесячный платеж по кредиту, не сделал этого и уклонился. В результате сумма долга начала расти вместе с начисленными за просрочку штрафами и процентами.

  1. Второй признак – наличие причиненного ущерба. В данном случае под ущербом понимается причиненный вред кредиторам и государству. От степени и размера ущерба будет зависеть наказание для должника: административная ответственность или уголовная.

Так чем же отличается преднамеренное банкротство от обычного? Ведь при традиционной процедуре признания финансовой несостоятельности всегда страдают кредиторы в большей или меньшей мере (физлицо освобождается от долгов даже при неполном исполнении взятых на себя обязательств).

Отличие преднамеренного банкротства в том, что лицо в этом случае намеренно и целенаправленно предпринимает действия, чтобы потом обанкротиться и получить освобождение от долгов. Выражаясь юридическим языком, лицо должно осознавать общественную опасность своих действий или бездействия и желает их наступления.

Для лучшего понимания приведем примеры нормального и преднамеренного банкротства. Например, гражданин Иванов взял крупный кредит, имея стабильный высокий доход. Но затем он попал в серьезную аварию, получил травмы и лишился возможности работать, согласно заключению медиков. Кредит выплачивать стало нечем.

В данном случае очевиден непреднамеренный характер финансовой несостоятельности, то есть при получении крупного кредита Иванову было чем его платить.

Другой пример. У Стерлякова были обязательства по кредиту, которые он по разным причинам исполнял недобросовестно. Иногда он пропускал ежемесячные платежи, ему начисляли пени и штрафы и объем задолженности рос. У него было в собственности два земельных участка, дача и гараж.

В случае их продажи Стерляков без проблем мог бы погасить долги перед кредитором. Вместо этого он передает все имущество по дарственной жене и сыну. Оставшись без собственности, Стерляков подал на свое банкротство.

Управляющий по результатам проверки составил отчет о наличии признаков преднамеренного банкротства в действиях Стерлякова. В дальнейшем было возбуждено уголовное дело.

Преднамеренное банкротство следует отличать от фиктивного, хотя оба эти понятия ведут к административной и уголовной ответственности.

При фиктивном банкротстве гражданин предоставляет суду ложную картину своей финансовой несостоятельности, хотя на самом деле у него есть финансы для погашения долгов, и в действительности он не отвечает признакам банкрота.

Если фиктивное банкротство предполагает сообщение заведомо недостоверных сведений, то преднамеренное – предпринятые заведомо невыгодные действия. При преднамеренном банкротстве должник в реальности отвечает всем признакам несостоятельности.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему, обращайтесь через форму онлайн-консультанта или звоните по телефонам:

  • Москва: +7 (499) 110-86-72.
  • Санкт-Петербург: +7 (812) 245-61-57.

Несмотря на разницу между фиктивным и преднамеренным банкротством, цель у указанных деяний одна: вывести активы и избавиться от долгов под прикрытием своей несостоятельности.

Основные признаки преднамеренного банкротства физлица

На практике типовая схема преднамеренного банкротства выглядит так:

  1. Должник берет максимальную сумму в кредит у одного кредитора или набирает несколько кредитов в разных компаниях.
  2. Использует полученные средства нецелевым образом или тратит их впустую или бесцельно.
  3. Активно распродает или передает имеющееся в собственности имущество (обычно преобладают сделки с заинтересованными лицами должника, родственниками).
  4. Заявляет о своем банкротстве, когда его финансовое положение это позволяет (при долгах более 500 тыс. р. или превышающих стоимость принадлежащего ему имущества).

Для выявления признаков преднамеренного банкротства используется определенный алгоритм действий. Данная задача возлагается на финансового управляющего, который обязан определить признаки преднамеренного банкротства.

В частности, им проводится анализ платежеспособности должника, отслеживается динамика его финансового состояния в определенный временной промежуток. При анализе проводится выявление факта законности сделок, а также целесообразности их заключения. Для этого управляющему нужно сделать вывод, соответствовали ли условия договора рыночным, не имела ли место заниженная стоимость и пр.

Анализ должника на преднамеренное банкротство проводится только в случае, если инициатором процедуры несостоятельности стал он сам, а не его кредиторы. Если же инициатива исходила от кредиторов, то такой анализ лишен смысла: при умышленных действиях лицо бы самостоятельно обратилось в суд.

При выявлении признаков преднамеренного банкротства управляющий придерживается такого алгоритма:

  1. Рассчитываются коэффициенты платежеспособности в динамике.
  2. Определяются периоды резкого падения платежеспособности и выявляются причины.
  3. Полученная информация сопоставляется со сроками получения кредитов.
  4. Анализируется движение средств по счетам должника и подписанные им за последние три года договоры купли-продажи имущества.
  5. Выявляются случаи уклонения от уплаты налогов и сборов физлицом.
  6. Всесторонне анализируется кредитная история.
  7. Проводится проверка должника на предмет привлечения его к ответственности за экономические преступления, мошенничество и пр.

Базовой целью проведения анализа управляющим является установление реальных признаков банкротства физлиц и подтверждение факта соответствия должника законодательно установленным критериям.

Материалы для проверки управляющему предоставляет сам должник.

Он не может препятствовать работе управляющего и игнорировать его требования по предоставлению документов и поступившие запросы, иначе его могут не освободить от долгов по результатам процесса банкротства.

Можно выявить следующие группы наиболее распространенных сделок, в которых управляющие находят признаки преднамеренного банкротства. Это:

  1. Заключение договоров купли-продажи недвижимости по заниженной стоимости по сравнению с рыночной или сделок на безвозмездной основе (договоров дарения).
  2. Необоснованные платежи в пользу третьих лиц (кредиторов и сторонних организаций).
  3. Резко возросшая за последний период задолженность.
  4. Попытка сокрытия имущества.
  5. Использование кредитных средств не по назначению.
  6. У должника имели место крупные покупки в период, когда обязательства перед кредиторами перестали исполняться.
  7. Активность сделок по отчуждению активов в последние дни перед банкротством возросла.
  8. Увеличение количества операций по снятию наличных с текущих счетов и закрытию договоров банковского вклада.
  9. Рефинансирование кредитов на менее выгодных условиях (например, под более высокий процент).
  10. Заключение сделок по покупке неликвидного имущества или покупки имущества по завышенной стоимости.
  11. Продажа имущества, которое служило основным источником получения дохода в профессиональной сфере, что вызвало резкое падение доходов.

Вызывают подозрения факты несоответствия указанных в заявлении на банкротство сведений с полученными данными по результатам проверки, подделка предоставленных суду документов, игнорирование требования о предоставлении финансовой документации. По итогам проведенного анализа управляющим готовится отчет о наличии или отсутствии признаков преднамеренного банкротства.

Ответственность по УК и КоАП РФ

При условии выявления и доказательства факта преднамеренного банкротства должнику-физическому лицу может грозить:

  1. Административная ответственность.
  2. Уголовное наказание (ведением таких дел занимаются правоохранительные органы, а не управляющий).
  3. Завершение процедуры банкротства досрочно и сохранение за ним долга.

При выборе меры пресечения (административной или уголовной) по отношению к лицу, которое предприняло ряд мер по преднамеренному банкротству, нужно учитывать размер причиненного ущерба.

При наличии крупного ущерба лицу грозит уголовное наказание. Для того чтобы размер был признан крупным, он должен быть равен или быть более 2,25 млн р.

Уголовное наказание за преднамеренное банкротство наступает по ст. 196 Уголовного кодекса. Мера пресечения избирается судом и может предполагать:

  1. Штраф в размере 200-500 тыс. р. или в размере зарплаты осужденного за период 1-3 лет.
  2. Принудительные работы до 5 лет.
  3. Лишение свободы до 6 лет со штрафом до 200 тыс. р. или в размере зарплаты или иного дохода до 18 мес. или без него.

Если размер ущерба не является крупным, то лицо могут привлечь к административному наказанию. По ч. 2 ст. 14.12 КоАП гражданину грозит ответственность за указанное правонарушение в размере 1000-3000 р.

Сам Административный кодекс содержит отсылочные нормы к Уголовному кодексу при крупной сумме ущерба.

Судебная практика

Стоит отметить, что несмотря на кажущуюся очевидность преднамеренного банкротства в действиях должника, судебная практика по этому вопросу достаточно неоднозначная.

Например, за длительный период банкротства юридических лиц только в 5% случаев от общего количества ходатайств управляющему удалось доказать факт преднамеренного банкротства.

В остальных ситуациях суд счел доводы недостаточно весомыми, чтобы обвинить руководство компании в преднамеренном банкротстве. Это подтверждает тот факт, что доказать преднамеренность банкротства очень непросто.

А прецеденты доказанных дел о преднамеренном банкротстве физлица и вовсе единичны из-за того, что заявлять о финансовой несостоятельности гражданам разрешили недавно. Пока за выявление этого факта лицам только отказывали в получении статуса банкрота, другие санкции не следовали.

Реальных случаев привлечения граждан к уголовной или административной ответственности по результатам процедуры банкротства физлиц пока не было. Но потенциальная возможность уголовного наказания говорит о том, что от совершения такого проступка стоит отказаться.

Таким образом, ФЗ-127 позволяет физическим лицам на законных основаниях получить освобождение от долгов.

Но все попытки граждан преднамеренно привести свое финансовое положение к состоянию банкротства будут пресечены, а самого гражданина ожидают неблагоприятные последствия в виде административной или уголовной ответственности и сохранения за ними долгов.

Для этого управляющему следует проанализировать финансовую ситуацию должника во временной динамике, проверить наличие признаков преднамеренного банкротства и составить по результатам проверки отчет.

  • Москва: +7 (499) 110-86-72.
  • Санкт-Петербург: +7 (812) 245-61-57.

Или задайте вопрос юристу на сайте. Это быстро и бесплатно!

Источник: //zakonguru.com/bankrotstvo/fizicheskix-lic/prednamerennoe.html

Судебная практика преднамеренное банкротство

Преднамеренное банкротство судебная практика

Судебная практика преднамеренное банкротство

Дорогие читатели!

Мы описываем типовые способы решения юридических вопросов, но каждый случай уникален и требует индивидуальной юридической помощи.

Для оперативного решения вашей проблемы мы рекомендуем обратиться к квалифицированным юристам нашего сайта.

БЕСПЛАТНЫЕ КОНСУЛЬТАЦИИ ДОСТУПНЫ ДЛЯ ВСЕХ ГРАЖДАН ПО УКАЗАННЫМ НОМЕРАМ ТЕЛЕФОНОВ ИЛИ В РЕЖИМЕ ЧАТА

Личная сторона злодеяния характеризуется виной в виде прямого умысла.

Лицо понимает, что совершает деяние, влекущее неспособность юридического лица либо личного бизнесмена в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по валютным обязанностям и (либо) исполнить обязанность по уплате неотклонимых платежей, предугадает возможность либо неизбежность причинения большого вреда кредиторам, и вожделеет этого.

Обозначенные происшествия доказаны вступившим в легитимную силу приговором Шумерлинского районного суда Чувашской Республики от 29.06.2012, которым Эрхим А.В. Признан виноватым в совершении злодеяний, предусмотренных частью 1 статьи 176, статьей 196 Уголовного кодекса Русской Федерации.

Выявление преднамеренного банкротства 2015 г

  1. Бланкетность положений УК в части регулирования и расследования намеренного банкротства.
  2. Определение большого вреда
  3. Основания возбуждения уголовного дела
  4. Квалификация злодеяния находится в зависимости от заключения арбитражного управляющего.

До введения конфигураций Федеральным законом № 482-ФЗ от 29 декабря 2014 г.

В Закон о банкротстве (дальше – Закон о банкротстве) должник, инициируя собственное банкротство, мог в заявлении указывать определенную кандидатуру временного управляющего, который потом и составлял заключение о финансовом состоянии должника, также заключение о наличии либо отсутствии оснований оспаривания сделок должника.

Преднамеренное банкротство Статья 196 УК РФ

Заявление о банкротстве делается при наличии способности удовлетворить требования кредиторов.

Подобные сделки, совершенные за последние 3 г., могут быть оспорены.

Преднамеренное банкротство судебная практика

Обвинительный приговор в отношении Куека Асланбия Юнусовича.

БЕСПЛАТНЫЕ КОНСУЛЬТАЦИИ ДОСТУПНЫ ДЛЯ ВСЕХ ГРАЖДАН ПО УКАЗАННЫМ НОМЕРАМ ТЕЛЕФОНОВ ИЛИ В РЕЖИМЕ ЧАТА

Подсудимый вину вполне признал, дело рассмотрено в особенном порядке. Ему было назначено два г. Лишения свободы условно и дополнительное наказание в виде штрафа в размере 30 тыщ р. .

Ответственность за преднамеренное банкротство

Эталон заявления о банкротстве юридического лица тут.

  1. Деяния, связанные с выполнение обязанностей по погашению задолженностей, вне зависимости от срока из появления.
  2. Указания либо приказы, на основании которых растут вещественные вознаграждения сотрудникам, работающим по найму.

Преднамеренное банкротство: особенности, признаки и ответственность

Если нанесенный вред составляет более 1 500 000 р. , более возможно, наказание будет связано с заключением свободы.

Если руководители конторы пробуют реализовать либо передать движимое и неподвижное имущество, находящееся в залоге, то такие деяния с большой толикой вероятности будут отменены.

Субьектом намеренного банкротства является достигшее 16-летнего возраста лицо, являющееся управляющим или его участником (учредителем), также личный бизнесмен.

Намеренное банкротство как уголовно-наказуемое деяние предвидено статьей 196 Уголовного кодекса РФ.

Невзирая на высшую степень актуальности данной трудности и широкую распространённость данного вида злодеяний, малозначительная часть уголовных дел завершается направлением их в трибунал и вынесением обвинительных приговоров.

Сначала это разъясняется усложнением применяемых криминальных схем, порою невыполнимостью беспристрастно обосновать определенные факты криминальных деяний.

Преднамеренное и фиктивное банкротство: анализ судебной практики

2. Людей, которые представляли при взятии кредитов недостоверную информацию о собственных доходах либо месте работы.

Волнует такая «перспектива», обычно, две категории несостоятельных плательщиков.

Дорогие читатели!

Мы описываем типовые способы решения юридических вопросов, но каждый случай уникален и требует индивидуальной юридической помощи.

Для оперативного решения вашей проблемы мы рекомендуем обратиться к квалифицированным юристам нашего сайта.

Источник: //bankrot2018.ru/sudebnaya-praktika-prednamerennoe-ba/

Судебная практика при банкротстве физических лиц: фиктивное и преднамеренное банкротство, как быть пенсионерам, если квартира в ипотеке

Преднамеренное банкротство судебная практика

Возможность банкротства физических лиц – одна из важных составляющих развития экономики. При подготовке к проведению процедуры банкротства физическим лицам важно ознакомиться с возможными препятствиями, так как банкротство имеет множество противоречивых моментов.

Закон, регламентирующий процедуру объявления физического лица банкротом, стал действительным в 2015 году. Сегодня это один из самых популярных вопросов судебной практики. Граждане приобрели право на законном основании избавиться от кредитных обязательств.

Граждане РФ и иностранцы, которые имеют непосильные долги по ипотечному, потребительскому или авто кредитованию могут освободиться от долговых обязательств, проявив инициативу и доказав свою финансовую несостоятельность.

Закон призван защитить граждан от неправомерных действий от организаций занимающихся взысканием долгов.

Как реализуется судебная практика по банкротству физлиц?

Реализация банкротства происходит в следующих видах:

  • Подписание мирового договора в стенах суда между физическим лицом – должником и собственником долговых обязательств. Договор предусматривает порядок возврата заёмных средств. При подписании мирового соглашения исключается вмешательство ФССП и коллекторов, что является взаимовыгодным фактом для обеих сторон.
  • Решение о реструктуризации задолженности. Составление графика возврата средств удобного для обеих сторон и утвержденного в суде.
  • Признание гражданина банкротом, и как следствие, продажа с аукциона его имущества, которое подлежит реализации, в счет погашения долговых обязательств.

Важно! Чтобы получить статус банкрота гражданин должен дополнительно ходатайствовать. В противном случае первой ступенькой к банкротству является реструктуризация задолженности и только после признания неплатежеспособности должника – объявление о банкротстве. Проведение двух процедур грозит двойными судебными издержками.

Судебная практика определяет необходимость признания собственной финансовой несостоятельности физическим лицом в следующих случаях.

  • Когда задолженность перед финансовой структурой превышает 500000 тысяч рулей;
  • Если необходимость погашать один долг делает невозможным выполнения обязательств по другому.

Инициатором признания кредитной несостоятельности может быть сам должник, независимо от суммы задолженности.

Процедура может быть отклонена, если суду станут известны факты уклонения от обязательств должника или злоупотребление статусом.

Владельцы долговых обязательств могут стать инициатором в процедуре признания должника банкротом, в случае, если задолженность по кредитному контракту более 500000 тысяч рублей или долговые обязательства не выполняются 3 месяца и более.

Судебная практика фиктивного банкротства граждан

Фиктивное банкротство можно отождествить с ложным признанием финансовой несостоятельности. Происходит это путем признания должника себя финансово неплатежеспособным, в то время как он таковым не является. То есть, заявитель обращается в суд с заведомо ложными свидетельствами банкротства.

Не совершая действий, ведущих к преднамеренному банкротству, мошенник пытается ввести в заблуждение работников суда, финансовых экспертов и держателей долговых обязательств.

Особое внимание при выявлении фиктивного банкротства уделяется контрактам, подписанным в течение года до инициативы банкротства, а также двусторонним договорам, которые идут в разрез с финансовыми интересами банкрота.

Преднамеренное банкротство: судебная практика

Несмотря на положительный ореол принятого закона о банкротстве, уже нашлись мошенники готовые извлечь из нормативного акта пользу.

Преднамеренное признание банкротства в отличие от стандартной процедуры носит незаконный характер. Признание финансовой несостоятельности носит фиктивный характер и поэтому идёт в разрез с правовыми нормами. Это вид мошенничества, разоблачение которого ведет к применению санкций, уголовной ответственности.

Преднамеренное банкротство – комплекс мероприятий, выгодный для некоторых организаций и предпринимателей, подразумевающий списание долгов под видом законной финансовой несостоятельности.

Порядок ответственности за данное правонарушение регламентируется статьей 196 Уголовного Кодекса и предусматривает денежные санкции до полумиллиона рублей и исправительные работы до 5 лет.

Судебная практика имеет опыт раскрытия преднамеренного банкротства связанного со сделками:

  • Реализация имущества по рекордно низкой цене;
  • Выплата очень больших премий работникам;
  • Оплата услуг по завышенным расценкам.

Вывод о проведении действий предшествующих преднамеренному банкротству делает финансовый управляющий, назначенный судом.

Судебная практика банкротства пенсионеров

Согласно ФЗ № 127 процедура банкротства не имеет возрастных ограничений. Инициатива признания финансовой несостоятельности для пенсионера возможна в следующих случаях:

  • При невозможности дальнейшего расчета по долговым обязательствам;
  • Если в перспективе вернуть долги станет невозможным;
  • Если невыполнение обязательств по кредитам и долгам привела к запуску судебного производства.

При возникновении данных условий пенсионер обязан заявить о своей неплатежеспособности, решив этим два вопроса одновременно:

  1. Закрыв непосильные долги;
  2. Избежать административной ответственности за умолчание финансовой несостоятельности.

Запустить процесс признания неплатежеспособности пенсионера можно согласно алгоритму:

  1. Написать заявление согласно образцу;
  2. Подготовить пакет бумаг, включающий перечень кредитов, задолженностей, обязательств.
  3. Внести госпошлину в сумме 300 рублей и депозит суда – 25 тысяч рублей.
  4. Уведомить держателей долговых обязательств о запуске процедуры.
  5. Готовится к суду.

Запуск судебного разбирательства подразумевает передача всех финансовых инструментов управляющему.

Судебная практика по ипотеке: что происходит с квартирой при банкротстве физ.лица?

Ипотека представляет собой внушительную финансовую нагрузку. При потери работы или дополнительных доходов, кредитные обязательства по долгосрочному кредитованию могут стать непосильными для заёмщика.

В целях защиты от неплатежеспособности заёмщики оформляют полис страхования, который решит проблему выплаты ипотеки в таких случаях:

  • Закрытие организации;
  • Сокращение штатов работников;
  • Призыв на военную службу;
  • Обстоятельства независящие от работодателя и работника.

Если полис не оформлен, а обязательства перед банком не выполняются, то может сложиться одна из ситуаций:

  • Подача в суд при просрочке по обязательным платежам более трех месяцев. Избежать этого неприятного факта поможет вовремя проведенная реструктуризация долга, заключение нового контракта с взаимовыгодными условиями погашения ипотеки;
  • При поддержании диалога заёмщика и кредитора обращение в суд может быть отложено на полгода после первой просрочки.
  • По решению суда имущество должника может быть изъято, а на нарушителя наложен арест.

Целью банка является возврат собственных денежных средств. При сотрудничестве заёмщика и банка имущество, приобретенное в ипотеку, не будет изъято.

Чтобы не лишиться жилья должник может поступить следующим образом:

  • Проявить инициативу по запуску процедуры банкротства, тем самым избежать пени и штрафов.
  • Подписание мирового соглашения на новых условиях кредитования.
  • Ждать иска в суд от кредитора, что тоже позволит избежать уплаты штрафов и пени.

Важно! При оформлении ипотечного кредитования, имущество, приобретенное в кредит, находится в собственности банка до полного исчерпания долговых обязательств.

Как ознакомиться с решениями Арбитражных судов по делам о банкротстве самостоятельно?

Быть в курсе решений Арбитражных судов может каждый заинтересованный гражданин. Для этого есть несложный алгоритм:

  1. перейти на официальный ресурс Арбитражных судов РФ. В поле с левой стороны страницы размена опция «Банк решений», именно её нужно выбрать;
  2. внести достоверные данные:
  • позиция «Вид спора» – «о несостоятельности (банкротстве)»;
  • позиция «Категория спора» – «банкротство физического лица»;
  • позиция «период» – даты проведения суда.
  • Нажать опцию «найти».
  • В категории «статус» выбрать «завершенные».

Таким образом, пользователь получит доступ ко всем делам, по которым суд вынес решение.

Несмотря на принятие закона о банкротстве количество должников неуклонно растет. Это связано с рядом финансовых и моральным причин, таких как крупные судебные издержки, высокая степень неосведомленности граждан.

Вместе с тем, важно быть в курсе актуальных финансовых новостей, чтобы свести финансовые потери к минимуму в случае непредвиденных ситуаций с выплатами потребительских кредитов, ипотеки и прочих долговых обязательств. В трудных ситуациях, когда платежеспособность стремительно снижается, на помощь придет компетентная юридическая помощь.

Примеры судебной практики по банкротству физических лиц:

Источник: //probankrotstvo.com/fizlic/sudebnaja-praktika-pri-bankrotstve-fizicheskih-lic.html

Последствия преднамеренного банкротства

Преднамеренное банкротство судебная практика

Преднамеренное банкротство представляет собой экономическоепреступление, ответственность за которое предусмотрена на законодательномуровне. По своей сути это не что иное, как искусственно созданная ситуация сцелью незаконного списания задолженности.

Объекты и цели при преднамеренном банкротстве

Объектом преднамеренного банкротства выступают общественныеотношения, регламентирующие вопросы признания должника банкротом, а такжевопросы обеспечения прав и интересов кредиторов.

Как правило, в процедуре преднамеренного банкротствазаинтересованы юридические лица. Нестабильная экономическая ситуация в странеспособствует популяризации данного вида незаконной деятельности средиорганизаций. Существует ли преднамеренное банкротство физических лиц?Безусловно. Равно, как и ИП (индивидуальных предпринимателей).

В любом случае, независимо от субъекта, основная цельпреднамеренного банкротства – избавление от существующих долгов с минимальнымипотерями.

Важно! Важно разграничивать два понятия — фиктивное и преднамеренное банкротство.

Так что же такое преднамеренное банкротство, и существует лизаконодательное закрепление данного понятия? Официальное определение можнонайти в ст.196 Уголовного кодекса Российской Федерации и ст.14.12 Кодекса об административныхправонарушениях Российской Федерации.

Важно! В УК РФ предусмотрены отдельные статьи для преднамеренного (ст.196) и фиктивного (ст.197) банкротства. Ст.14.12 КоАП РФ включает в себя оба понятия.

Чем преднамеренное банкротство отличается от фиктивного

По факту и тот и другой вид представляет собой незаконную,уголовно или административно наказуемую процедуру.

Тем не менее основным отличием преднамеренного банкротстваот фиктивного является то, что руководство организации стремится личнообогатиться путем вывода средств из активов организации в обход закона.

Такаяситуация возможна как в случае действия, так и в случае бездействия руководящихлиц.

В конечного итоге, после искусственного создания долгового обязательстваили непринятия каких-либо мер для возобновления экономической стабильностиорганизации, ЮЛ не может удовлетворить требования кредиторов. Как следствие –открывается процедура банкротства.

Важно! И действие, и бездействие в юридическом плане равны. Важен лишь итоговый факт причинения ущерба.

Фиктивное банкротство преследует иные цели. Руководствоорганизации стремиться отсрочить текущие платежи. Для этого в арбитражный судподается заведомо ложная информация, что в результате приводит к увеличениюльготного периода и возможности погасить долг. Если все пройдет успешно – уорганизации есть шанс решить свои финансовые проблемы.

В любом случае, и за преднамеренное, и за фиктивное банкротство придется отвечать по закону.

Кому выгодно преднамеренное и фиктивное банкротство

Фиктивное банкротство позволяет организации уйти от долговыхобязательств. Как правило, активы выводятся в пользу лица, тщательноскрывающего свой интерес.

Нередко такое лицо укрывается за одной илинесколькими фирмами, связанными единым стремлением. Организация занижает ценына продукцию, реализует ценное оборудование по минимальной стоимости, тем самымдемонстрирует убытки в отчетности.

Как следствие – неспособность отвечать по финансовымобязательствам и дальнейшее арбитражное разбирательство.

Умышленное или преднамеренное банкротство в большинствесвоем заканчивается ликвидацией организации. Мотивы руководства могут бытьследующие:

  • Вывод из борьбы соперника (конкурента) по заданиюдругого субъекта;
  • Вывод активов в пользу аффилированной сруководителем структуры.

Для достижения необходимого результата руководствоорганизации заранее продумывает план действий, которые могут привести кбанкротству.

Признаки и схемы преднамеренного банкротства

Существует всего несколько способов, с помощью которых можноумышленно привести субъект к состоянию банкротства. Они устойчивы и практическине подвергаются изменениям. В современном мире мошенникам сложно придуматьчто-то новое для такого серьезного экономического преступления.

Преднамеренное и фиктивное банкротство юридического лица

Для того чтобы довести организацию до состояния банкротства,существует несколько вариантов развития действий:

  • Замещение имущества организации менее ликвидным(без оформления договора купли-продажи);
  • Реализация активов, без которых невозможнодальнейшее осуществление деятельности;
  • Покупка неликвидных активов;
  • Отчуждение активов в пользу третьих лиц;
  • Многочисленные вексельные операции.

Все эти процедуры характеризуются высокой вероятностьюприведения организации к состоянию банкротства.

Существуют и иные факторы, находящие свое отражениенепосредственно внутри организации:

  • Закупка сырья по неоправданно высокой стоимости;
  • Иррациональные решения руководства;
  • Реализация продуктов в убыток компании;
  • Увольнение высококвалифицированных сотрудников;
  • Ухудшение условий труда;
  • Иные действия, способствующие ухудшениюэкономических показателей.

Основным признаком фиктивного банкротства является занижениесвоей платежеспособности. При этом в реальности субъект обладает необходимымисредствами, однако умалчивает об этом.

Особенностью преднамеренного банкротства является то, что субъект выводит средства на дополнительные тайные счета либо осуществляет перевод на аффилированных лиц. В данной ситуации определить реальное финансовое положение дел значительно проще.

Преступное банкротство физического лица

Вряд ли найдется такой гражданин, который будет стремиться креальному собственному банкротству. В связи с этим у физического лица,несомненно, существует интерес в том, чтобы убедить всех необходимых субъектовв своей неплатежеспособности.

Благодаря судебной практике можно выделить следующие способыосуществления данной процедуры:

  • Предоставление заведомо ложной информации освоем финансовом положении;
  • Предоставление недостоверной информации оличности должника;
  • Отчуждение имущества без заключения договоракупли-продажи;
  • Вывод денежных средств со счетов;
  • Создание видимости превышения расходов иувеличения долговых обязательств.

Правовые нормы и запреты, связанные с банкротством

Законодательная база относительно вопросов банкротствавключает в себя:

  • УК РФ ст.195, ст.196, ст.197, а также ст.198;
  • ФЗ No127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»;
  • Постановление Правительства РФ No855.

Что понимается под неправомерными действиями при банкротстве

Неправомерные действия при банкротстве (ст.195 УК РФ)определяются по косвенным признакам. К ним относятся как умышленные действия,так и действия, совершенные по незнанию и небрежности.

Основные характеристики:

  • Для того, чтобы отнести нарушение к ст.195 УК РФ необходимо доказать наличие у организации реально существующих признаков банкротства.
  • Основной признак состава нарушения – причинение убытка кредиторам/собственникам.
  • Для уголовной квалификации вышеуказанного нарушения необходимо причинение крупного ущерба.

Таким образом, к неправомерным действиям при банкротствеотносятся:

  • Сокрытие имущества, а также его продажа/дарение/уничтожение;
  • Подделка финансовой документации;
  • Выполнение обязательств перед одними кредиторами в ущерб иным;
  • Создание препятствий арбитражному управляющему, непредставление документов.

Что такое неосновательное обогащение при банкротстве

Неосновательное обогащение при банкротстве нередко возникаету организаций кредиторов. В таком случае предприятие банкрот оспаривает двойноевзыскание ранее совершенного платежа.

Это происходит из-за наличия некоторых сложностей и нюансовв процедуре банкротства. При этом предприятие банкрот возвращает ранеесовершенный платеж (предоплату) за услугу, которая не была оказана, ивпоследствии эти средства отражаются в иске как одна из составляющихнанесенного ущерба.

Квалификация преднамеренного банкротства по ст.196 УК РФ

Ст. 196 УК РФ определяет преднамеренное банкротство какдеяние (действие или бездействие), заведомо влекущее неплатежеспособностьюридического или физического лица, а равно и индивидуального предпринимателя.

Наказание за преднамеренные действия по доведению добанкротства

Напомним, что уголовное законодательство предусматриваетштраф, принудительные работы, лишение свободы со штрафом или без него.Административное законодательство предусматривает административный штраф илидисквалификацию.

Важно! Добровольное погашение задолженностей не освобождает от законодательно установленной ответственности.

Как доказать преднамеренность банкротства

Доказать преднамеренность банкротства не так легко, каккажется на первый взгляд. Рассмотренные ранее признаки и схемы, безусловно,характеризуют преднамеренное банкротство, но не всегда безоговорочно егодоказывают.

Возникают следующие сложности:

  • Отсутствие общепринятых методов определения ликвидности активов;
  • Наличие у виновных лиц возможности убеждать всех в законности своих намерений;
  • Наличие большого числа скрытых подельников;
  • Утверждение о том, что сделка была совершена на невыгодных условиях, должно быть подтверждено иными возможными вариантами развития событий;
  • Возможность «прикрыть» любую сделку определением специфичности актива.

Таким образом, доказать абсолютную бесполезность иприобретенных активов практически невозможно. На каждое осуждение идоказательство виновник может найти разумное объяснение. Причина кроется вотсутствии объективных методов и способов оценки рассматриваемой ситуации.Именно поэтому для квалификации преступления в качестве преднамеренногобанкротства проводят экспертизы. О них поговорим далее.

Как производится экспертиза

Для применения экспертных методов расследования дел опреднамеренном банкротстве необходимо произвести экономический анализхозяйственной деятельности предприятия.

Данный анализ заключается в изучении:

  • Финансовой отчетности;
  • Налоговой отчетности.

Для этого следует проверить большое количество документов ииных источников за несколько лет, предшествующих банкротству. Важно изучить ихне только в статическом состоянии, но и проследить динамику изменений иразвития различных факторов.

Важно! В большинстве случаев для раскрытия подобных преступлений необходима совокупность различных признаков. Только благодаря внушительному количеству выявленных обстоятельств можно сделать вывод о наличии состава преступления, и, как следствие, о необходимости применения законодательно установленного наказания.

Исследование наличия признаков преднамеренного банкротстваосуществляет временный руководитель организации. Однако, как правило, такоеисследование носит формальный характер и характеризуется многочисленныминарушениями законодательных норм.

Самым популярным примером является подготовка документов,положения которых не обоснованы. Равно, как и выводы лица, их разрабатывающего.Для выявления этих нюансов и существует судебно экономическая экспертиза.

Аннулирование сделок заключенных несостоятельной фирмой илиповлекших ее банкротство

Права кредиторов можно защитить путем аннулированиясоглашения с организацией банкротом. Для этого должны быть соблюдены следующиеположения:

  • Инициация процедуры банкротства должна быть осуществлена на этапе наблюдения;
  • Договор должен быть заключен после начала процедуры банкротства и до введения внешнего управления;
  • Договор должен содержать намерение произвести отчуждение имущества организации банкрота.

Важно! Эти условия необходимы для юридических лиц и ИП.

Существует возможность отменить следующие сделки:

  • Предусмотренные ГК РФ – оспоримые и ничтожные;
  • Предусмотренные ФЗ No 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) – подозрительные и содержащие намерение получить привилегии.

В результате аннулирования договор утрачивает юридическуюсилу; актив возвращается в состав конкурсной массы; контрагент получает правотребовать возврат совершенного платежа.

Судебная практика наложения ответственности запредумышленное банкротство

В судебной практике по делам о преднамеренном банкротстве вбольшинстве своем распространены случаи сокрытия активов организации или же ихреализация в момент наличия реальных признаков банкротства.

Также нередки случаи непредставления сведений арбитражномууправляющему.

Чаще всего инициаторами процедуры преднамеренногобанкротства выступают руководители предприятий. Реже – учредители. В любомслучае и те и другие преследуют одну цель – обогащение и незаконное избавлениеот должностных обязательств.

Действия при отсутствии доказанных признаков составовпреступления

Случается, что суду не удается доказать преднамеренностьпроцедуры банкротства организации. Единственное, что остается кредиторам послеоспаривания сделок – смириться с финансовыми потерями и действовать наосновании законодательства РФ.

Важно! Необходимо помнить о субсидиарной ответственности.

Субсидиарная ответственность распространяется на всех участников управленческого процесса. За допущенные нарушения своим имуществом отвечают руководители/учредители/собственники активов организации банкрота, а также члены управляющих органов и ликвидационной комиссии.

Если вы не нашли ответ на свой вопрос или остались недопонимания, обратитесь за бесплатной консультацией к юристу в чате на нашем сайте

Источник: //wdia.ru/bankrotstvo/informatsiya/posledstviya-prednamerennogo-bankrotstva

Сила права
Добавить комментарий